Как смотреть отчет брокера

Кто такой брокер
Обязанности брокера
Как разобраться в отчете брокера
Какие разделы могут быть в отчете брокера
Для чего нужен отчет брокера

Поговорка «Деньги любят счет» возникла не на пустом месте. Люди, которые хорошо разбираются в финансах, могут разобраться и в причинах недостатка денежных средств, и в возможностях их получения. Поэтому умение понимать брокерский отчет поможет вам лучше контролировать свои денежные потоки.

Если у вас есть договор на брокерское обслуживание, то хотя бы раз в месяц вы будете получать отчет брокера или выгружать его в личном кабинете.

Рассказываем, как читать отчет брокера, и почему в этом важно и нужно разбираться.

Кто такой брокер

Это ваш представитель на бирже, посредник. У него есть лицензия, поэтому он имеет право торговать от вашего имени на фондовом рынке и за это получает свой процент от сделок.

Какие у него обязанности

Он должен выполнять ваши заявки на покупку/продажу облигаций на фондовом рынке и, что не менее важно, отчитываться перед вами о состоянии вашего счета.

Поэтому примерно раз в месяц вы будете получать отчет брокера или просматривать его в личном кабинете. А ваш договор обязательно будет содержать пункт о периодичности предоставления таких сведений.

Как разобраться в отчете брокера

Вид и содержание отчета у каждого брокера будут разными, но суть и основные сведения, о которых вы должны иметь представление, всегда одинаковы.

В шапке отчета обычно указываются ваши личные данные, номер счета, сведения о договоре. Обязательные сведения, которые содержатся в брокерском отчете:

  • информация по остаткам денежных средств и ценных бумаг;
  • сведения о проведенных операциях;
  • оценка портфеля на начало и конец отчетного периода.

Другие разделы могут отличаться или совсем отсутствовать, если движения по ним за это время не было и никакие операции не производились.

Какие разделы могут быть в отчете брокера

Информация по совершенным сделкам — информация по сделкам, расчеты по которым завершены на дату отчета.

Информация по незавершенным сделкам — совершенные сделки, расчеты по которым еще не прошли на дату отчета.

Информация по внебиржевым сделкам — сделки, заключенные на внебиржевом рынке акций США ОТС. Этот раздел есть не у каждого брокера.

Информация о движении денег по счету. Здесь отражаются все операции:

  • когда вы пополняете или выводите деньги со счета;
  • покупаете или продаете валюту;
  • брокерские комиссии;
  • задолженность, если пользуетесь маржинальным кредитованием, то есть когда берете в долг у брокера. Здесь будет и сумма долга, и проценты по кредиту.

А вот задолженность по овердрафтному кредиту, когда вы можете уходить в минус — то есть списывать с расчетного счета больше денег, чем там есть — в итоговую сумму остатков не войдет. Вы увидите только операции по ним.

Состояние активов — остатки по каждому активу.

Они могут быть:

  • входящими — сколько было в начале периода;
  • исходящими — сколько осталось фактически;
  • плановыми — сколько будет, когда пройдут не завершившиеся расчеты.

Например, если сегодня вы купили облигации и сегодня же заказали или выгрузили отчет, то эта покупка попадет в него только в качестве планового остатка.

А именно: плановый остаток по деньгам уменьшится, а остаток по бумагам вырастет на стоимость облигаций.

Задолженность клиента — долг перед брокером за операции и обслуживание счета. Если вы видите их в этом разделе, значит он еще не списан. Как только погасите — суммы не будет.

В брокерском отчете могут быть и другие данные:

  • расшифровки;
  • информация по дивидендам и уплаченным налогам, если мы говорим об иностранном брокере;
  • таблицы дополнительных кодов;
  • информация о торговых площадках;
  • об использовании производных финансовых инструментов.

Для чего вам нужен отчет брокера?

Он нужен вам не только для анализа своего бюджета и финансов. В первую очередь это официальный документ.

Он может понадобиться в качестве подтверждения вашего материального положения для получения документов на визу или выдачи кредита в банке.

Он необходим вам для налоговой службы.

Если у вас есть индивидуальный инвестиционный счет, и вы хотите получить по нему налоговый вычет, то отчет брокера нужно приложить к декларации 3-НДФЛ, когда будете подавать документы в налоговую.

Важно: если это отчет иностранного брокера, то отчет для 3-НДФЛ должен быть на русском языке.