Документы для оформления налогового вычета по ипотеке, кредиту, жилищному займу

Наша цель — сделать для вас процесс получения вычета при покупке квартиры в ипотеку еще более прозрачным. Мы создали видео-инструкцию, в которой максимально просто рассказали о возврате налога за ипотечные проценты и о том, какие документы нужно оформить для декларации 3-НДФЛ.

Чтобы получить налоговый вычет по ипотеке или по жилищному займу, в ИФНС по месту жительства необходимо представить следующие документы по списку:

Договор с организацией, которая выдала кредит. Такой организацией может быть банк или компания-работодатель. В тексте договора должно быть упоминание о целевом назначении кредита на покупку или строительство определенной недвижимости. Подготовьте заверенную копию.

Справка о выплаченных за год процентах по ипотеке. Справку для налогового вычета запрашиваете там, где вы получили кредит — в банке или в бухгалтерии с места работы. Предоставляется оригинал.

Документ, удостоверяющий личность. Это может быть паспорт или другой заменяющий. Подготовьте копии первой страницы и страницы с пропиской. Несмотря на то, что копия паспорта не включена в список необходимых документов на возврат процентов по ипотеке, мы рекомендуем иметь ее на руках.

Справка 2-НДФЛ. Это справка о ваших доходах за год. Выдается бухгалтерией организации, где вы работаете.

Документ должен быть за тот год, за который вы оформляете вычет по процентам за ипотеку. Если в 2021 году вы готовите вычет за 2018 год, 2-НДФЛ должна быть за 2018 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2021 год не нужно.

Если в течение года вы были трудоустроены в нескольких организациях, необходимо собрать справки со всех рабочих мест. Предоставляется оригинал.

Справки за последние три года можно распечатать из Личного кабинета на сайте ФНС.

Заявление на вычет. В заявлении установленного образца указываются реквизиты, на которые будут перечислены деньги из бюджета. Предоставляется оригинал.

При оформлении вычета за 2020 год заявление на предоставление вычета — неотъемлемая часть декларации 3-НДФЛ, поэтому отдельное заявление писать не нужно. Но если вы готовите декларации для налогового вычета за проценты по ипотеке за 2018 или 2019 годы, заявление подается по старым правилам.

Договор долевого участия или договор купли-продажи. При покупке квартиры в новостройке это будет договор долевого участия, на вторичном рынке — договор купли-продажи. Подготовьте заверенную копию.

Документы по оплате сделки. Платежные документы на покупку имущества при ипотеке — квитанции, поручения или расписки — подтверждают факт покупки жилья и сумму сделки. Именно эта сумма будет учтена при расчете вычета. Инспекция принимает заверенные копии.

Акт приема-передачи, если купили жилье по договору долевого участия. Заверенная копия.

Выписка из ЕГРН, если приобрели жилье по договору купли-продажи. Заверенная копия.

Налоговая декларация 3-НДФЛ. Предоставляется оригинал.

Мы не рекомендуем самостоятельно заполнять декларацию, так как даже небольшая ошибка может стать причиной отказа в вычете. Налоговые эксперты онлайн-сервиса НДФЛка.ру проверят ваши документы для возврата налога по ипотеке, оформят декларацию и самостоятельно отправят в вашу ИФНС.

Если вы не хотите ждать окончания 4-месячной налоговой проверки, закажите у нас услугу «Быстровычет». Как только инспекция подтвердит получение документов для налогового вычета по процентам ипотеки, мы за 7 дней переведем вам деньги.

Будьте готовы к тому, что ряд инспекций требует копии платежных документов по уплате основной суммы долга. Это могут быть платежные поручения, выписки, чеки и другое.

Кроме того инспектор может запросить копии документов по оплате кредитных процентов. Вы не обязаны их представлять, поэтому действуйте на свое усмотрение — либо подготовьте запрошенные бумаги, либо укажите на письмо ФНС РФ от 22.11.2012 N ЕД-4-3/19630@. В нем сказано, что банковской справки об уплаченных процентах достаточно, чтобы получить налоговый вычет за проценты по ипотеке. Документы для дополнительного подтверждения не требуются.

Чтобы не тратить время на подготовку лишних бумаг, уточните у налогового эксперта НДФЛка.ру, какие документы нужны в налоговую для возврата процентов по ипотеке именно в вашем случае.

Как заверить документы

Копии документов для возврата налога за квартиру в ипотеку не обязательно заверять у нотариуса. На каждой странице напишите «копия верна», поставьте подпись с расшифровкой и текущую дату. Как правило, налоговая инспекция не отказывается принимать такие копии.