Образец заполнения 3-НДФЛ при покупке жилья пенсионером

Для заполнения декларации 3-НДФЛ при покупке жилья пенсионером мы рекомендуем воспользоваться удобным сервисом, который поможет сформировать документ.

Удобство программы состоит в том, что вам надо только правильно ответить на предлагаемые вопросы, а декларация сформируется «самостоятельно».

Какие «окошки» следует заполнять?

1) Если вы заполняете налоговую декларацию впервые, то надо отметить это, как показано на нашем рисунке, если же вы решили внести исправления (корректировку) в уже ранее поданную декларацию, то вам заполнять и сдавать корректирующую 3-НДФЛ. Если корректировка подается первый раз – то ее номер будет, соответственно, № 1.

Заполнение вводных данных для титульного листа

А вот пример заполнения номера корректировочной налоговой декларации № 2:

Пример заполнения корректировки

2) Далее следует заполнить ваши личные данные. Следует обратить внимание – если вы не знаете ваш ИНН, то заполнять соответствующее поле не надо, программа в таком случае «поймет», что необходимо сделать и запросит вас указать паспортные данные и дату рождения.

Ввод ИНН

Их нужно будет заполнить на следующей странице:  

Ввод паспортных данных

При заполнении адреса надо быть внимательным, название региона писать самому не надо – справа есть «стрелочка», которая поможет выбрать нужный регион и нажав на него, он автоматически «попадет» в нужную строку.

Выбор региона

Как только вы заполните одну виртуальную страничку программы, внизу есть кнопка «Сохранить и продолжить». Нажав на нее, вы сохраняете все заполненные данные (повторно набирать не надо).

3) Переходим к набору данных о коде ИФНС и ОКТМО (ОКАТО). На рисунке видно, что есть специальный сервис “Поиск”, с помощью которого можно выбрать нужный код. Нажав на кнопку “Поиск” в любой части страницы (в поле ввода индекса, кода ИФНС или ОКТМО), вы сможете найти нужные вам коды по вашему адресу прописки.

Выбор индекса

Для этого нужно ввести адрес в появившемся окне:

Поиск кодов ИФНС и ОКТМО (ОКАТО)

При этом, если в вашем адресе прописки нет какого-то реквизита, например ваш адрес прописки: г. Москва, ул. 1 Маевки аллея (и не указывается район), просто нажмите далее.

В конце, исходя из введенных вами данных появятся коды, которые можно сразу перенести в декларацию, нажав на кнопку “Перенести в декларацию”

Перенос кодов в декларацию

4) Так как мы рассматриваем порядок заполнения налоговой декларации в сервисе на примере получения имущественного вычета при покупке жилья, то вам необходимо обязательно указать источники дохода за прошедший год. Но, как мы знаем, для получения имущественного вычета необходимо указывать доходы, которые облагались НДФЛ по ставке 13%. В нашем примере этот доход – работа. Мы у нужного пункта ставим «галочку» и переходим к заполнению следующего раздела.

Выбор вида дохода

5) Идет заполнение данных о вашем работодателе. Поможет заполнить этот раздел справка по форме 2-НДФЛ, которую бухгалтер на вашей работе обязан вам выдать. При запросе ИНН в данном разделе надо указать ИНН вашего работодателя, а не ваш, так как заполнение личных данных уже позади. Теперь мы описываем работодателя – налогового агента.

Заполнение раздела "Работа"

Какие цифры – сумму дохода надо указывать? Многие спрашивают – а надо ли включать в сумму дохода все стандартные вычеты, которые были предоставлены за прошлый год?

Ответ – нет, не надо. Порядок заполнения следующий:

– на вопрос программы «Общая сумма дохода за год» вы указываете сумму дохода, отраженную в пункте 5.1 справки 2-НДФЛ;

– на вопрос программы «Налоговая база (облагаемая сумма дохода) за год» вы указываете сумму дохода, отраженную в пункте 5.1 справки 2-НДФЛ;

– на вопрос программы «Сумма налога удержанная» вы ставите цифру, которая указана в пункте 5.4 справки 2-НДФЛ.



Ввод данных со справки 2-НДФЛ

Если у вас в разделе 3 справки есть суммы, стоящие в столбце “вычеты” и отмеченные кодами 503, 508 и т.д. Необходимо обратить внимание на доходы, стоящие напротив данных сумм в соседнем столбце. Это доходы, не облагаемые или частично не облагаемые налогом. Например, материальная помощь, оказанная работодателем. Нужно указать их здесь же, в сведениях о работе, через ответы на вопросы. Ниже будут вопросы, на которые нужно ответить “да” или “нет”.

Внесение данных со справки 2-НДФЛ


6) Далее, мы должны выбрать вид налогового вычета – в нашем случае мы выбираем “Вычет по покупке жилья”.

Выбор вида вычета

Программа может выдать уведомление, о том, что необходимо заполнение раздела “Стандартные вычеты”. Это происходит, когда общая сумма дохода больше облагаемой суммы дохода. То есть, для расчета налога были какие-то изъятия. Если у вас появилось такое уведомление, посмотрите в справку 2-НДФЛ, если в ней заполнен раздел 4, вам нужно оформить стандартный вычет. Если нет, вы скорее всего что-то пропустили в разделе “Доходы”, и вам нужно нажать “Продолжить без оформления вычета”, а после вернуться в раздел “Доходы”

. Предупреждение программы

7) И теперь мы подошли к заполнению основного шага, при котором и формируется тот самый «трудный» лист «Д1» налоговой декларации. Первая часть – заполнение описания приобретенного имущества. Что это? Квартира или комната, дом или доля в праве собственности на жилье. Мы отвечаем на предлагаемые вопросы.

Ввод данных по квартире (дому)


Сначала мы разберем ситуацию, когда гражданин подает декларацию впервые – то есть еще никогда не получал имущественный вычет и подает 3-НДФЛ впервые. В таком случае мы также просто отвечаем на предлагаемые вопросы. Но, обратите внимание, если квартира стоила 1 601 200 рублей (к примеру), а гражданин является собственником только ½ доли, то отмечать в строке «Все расходы на покупку жилья…» надо именно так: 1 601 200 / 2 = 800 600 рублей, как вы видите на предлагаемом рисунке.

Заполнение раздела "Вычеты по покупке жилья"

Ниже идет вопрос об уплаченных процентах по жилищному кредиту. В данную строку надо внести данные по сумме уплаченных вами процентов за весь период кредитования, включая год, за который и подается налоговая декларация.

Внесение данных по кредиту

После того, как данные внесены в нужные строки, надо обязательно нажать кнопку “Сохранить и продолжить” и программа предложит заполнить заявление на возврат налога. Мы рекомендуем вам выбрать данную функцию, чтобы программа автоматически за вас сформировала документ.

Создание заявления на возврат НДФЛ

Кроме заявления программа формирует реестр документов, который мы также

рекомендуем заполнять. Данный реестр необходим, чтобы в дальнейшем вы смогли доказать факт предоставления в налоговый орган декларации на обучение. Функцию по формированию реестра также надо выбрать “галочкой”.

Создание реестра документов

Теперь декларация 3-НДФЛ для пенсионера готова.

При формировании декларации в нашем сервисе, налоговые консультанты помогут вам не только заполнить декларацию, но и ответят на все ваши вопросы. Приглашаем вас заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ в мастере NDFLka.ru.

Удачного вам декларирования!



Вычет при покупке недвижимости пенсионером