Вычеты при Ипотеке (сумма покупки, страхование)

Добрый день! Квартира в ипотеке от Застройщика (он уже оформлял регистрацию на себя. верно ли, что нужно указывать Вторичное жилье, не новостройка? Страхование. Банк навязал страхование титула на 3 года, страхование имущественное и личное страхование. Правильно же, что с уплаченной суммы на личное страхование можно вернуть 13%, если договор страхования заключен не менее чем на 5 лет? (У нас на 242 мес., оплата в 2016 была за первый год вперед, как и покупка и заключение всех договоров тоже в 2016)? Как понять при работе с вашим продуктом по минимальной цене, какие документы с собой необходимо иметь в налоговой для подачи документов? Имею ввиду: договор страхования - копию? Платежки обычные, там вся сумма за все 3 страховки внесена. Нужно ли брать отдельно или хватит графика платежей по каждому пункту к договору страхования? Или нужно брать какую-то отдельную справку об оплате? Просто налоговая столько всяких мелочек просит и у каждогоо разное. Буду очень благодарна за развернутый ответ! Спасибо!

Ксения Т, Санкт-Петербург | 29 марта 2017 г.

Здравствуйте, Ксения.

Да, вычет по страхованию жизни можно получить в том случае, если договор страхования заключен на срок от 5 лет и выше. При этом выгодоприобретателем не должен быть банк.

Если страхование смешанное, то вы должны предоставить платежные документы только по страхованию жизни, возможно взять справку в страховой компании о разделении платежей.

Документы к декларации на вычет по страхованию жизни:

1. Паспорт, ИНН

2. Справка 2-НДФЛ за тот год, за который подается декларация.

3. Страховой полис (договор)

4. Платежные документы

5. Лицензия страховой компании

6. Справка о разделении платежей (при необходимости)

Ответ налогового эксперта Головинская Елена
от 30 марта 2017 г.
Задать свой вопрос Вернуть налог онлайн