Вопросы и ответы: оптимизация налогов при продаже авто

Обновлено 05.04.2022

В статье мы поделимся ответами на самые популярные вопросы клиентов сервиса НДФЛка.ру. Расскажем в каких случаях требуется подавать декларацию и уплатить налог, а в каких нет. Если у вас останутся вопросы, зарегистрируйтесь на сайте НДФЛка.ру, оформите услугу вычет под ключ и наши эксперты подготовят и подадут декларацию за вас!

оптимизация налогов при продаже авто

Хочу продать авто, которое купила в июле 2019 г. Продаю дешевле в связи с техническими неполадками авто. Продаю за 200 тыс. Какой налог я должна уплатить? И когда подавать декларацию.

Если вы продаете автомобиль дешевле, чем приобретали и это подтверждается платежными документами, то налог платить не надо. Декларацию по продаже в 2022 г., надо будет подать до 30 апреля 2023 г. Мы можем помочь вам составить налоговую декларацию 3-НДФЛ и снимем все спорные вопросы. 

Купил автомобиль в 2017 г., по личным причинам поставил на учет в ГИБДД в мае 2019 г. Продал 15.12.2021. Нужно ли мне платить подоходный налог? Купил за 380 тыс. руб. Продал за 500 тыс. руб.

Минимальный предельный срок владения автомобилем (3 года) считается не по датам постановки и снятия с учета, а от даты договора на покупку автомобиля до даты договора на продажу. Если срок владения более 3 лет, отчитываться о доходах и платить налог не надо.

В 2015 г. авто оформлено на ИП Иванов. В 2021 г. внесены изменения в регистр данные: замена двигателя и ИП уже не значится, а значится гражданин Иванов. Продаётся авто. Не понятно, как считается срок владения с 2015 или с 2021 года?

Срок владения считается с даты государственной регистрации (постановки на учет). В вашем случае, постановка на учет была произведена в 2015 году.

В прошлом году купил автомобиль, в этом году в связи с обстоятельствами пришлось продать. Покупатели сказали что надо подать нулевую декларацию. Что это и как делается?

Если вы приобрели автомобиль и продали его раньше, чем через три года, нужно рассчитать и уплатить НДФЛ.

Возможны два варианта снижения облагаемого дохода:

  1. Уменьшить доход от сделки на сумму покупки авто. Факт покупки подтверждается договором и платежными документами. С разницы платим 13%.
  1. Применить имущественный вычет в размере 250 тыс. рублей (в случае, если отсутствуют документы, подтверждающие расходы на покупку, или если стоимость менее 250 тыс. руб.)

Если продан автомобиль за 400 тыс. руб. находился в собственности меньше года, какой налог я должна оплатить?

Возможны два варианта снижения облагаемого дохода:

  1. Уменьшить доход от сделки на сумму покупки авто. Факт покупки подтверждается договором и платежными документами. С разницы платим 13%.
  2. Применить имущественный вычет в размере 250 тыс. рублей. Он предоставляется при реализации имущества, находящегося в собственности менее трех лет.

В 2019 году я купил автомобиль стоимостью 1 300 000 руб., а в 2021 продал его за 1 619 000 руб. 3 года с момента моей покупки данного автомобиля не прошло, но так как я продал его дороже более чем на 250 000 рублей мне необходимо заплатить налог. Вопрос: чтобы платить налог от суммы моей прибыли, а именно 319 000 рублей мне необходимо приложить документ, подтверждающий мою покупку данного автомобиля за 1 300 000 рублей, но так расчет при покупке автомобиля происходил наличными деньгами, у меня нет каких либо квитанций или чеков об уплате 1 300 000 за покупку данного автомобиля. Будет ли в этом случае договор купли продажи автомобиля, в котором указано, что я приобрел его за 1 300 000 рублей доказательством моей прибыли всего на 319 000 рублей. То есть могу ли я приложить ДКП вместо квитанций и чеков при подачи 3-НДФЛ для подтверждения факта покупки мной данного автомобиля за 1 300 000 рублей?

Если автомобиль был приобретен у юридического лица, к договору купли-продажи нужно приложить платежные документы (чеки, квитанции, платежные поручения). При приобретении автомобиля у физического лица, договора купли-продажи с отметкой о получении денежных средств будет достаточно.

Как не платить налог с продажи авто, если ты безработный?

Если Вы в 2021 году продали транспортное средство, которым владели менее 3-х лет, вы обязаны подать налоговую декларацию 3-НДФЛ до 30 апреля 2022 года. Если стоимость продажи менее 250 000 руб., вы освобождаетесь от подачи декларации в ИФНС, если более 250 000 руб., обязанность сохраняется. Если вы продали транспортное средство дороже, чем купили, можно уменьшить сумму полученного дохода на фактически произведенные расходы по покупке данного автомобиля. Важно расходы подтвердить договором и платежным документом, налог может быть уменьшен до нуля.

Это зависит от того, в каком году вы продали автомобиль, находившийся у вас в собственности менее трех лет: если продажа до 2021 года, то подавать декларацию при нужно в любом случае, независимо от суммы дохода от продажи и налога. Если продажа в 2021 году, то при доходе от продажи менее 250 000 руб. декларацию можно не подавать, более 250 000 руб., подаём декларацию, даже если сумма налога при этом равна нулю.

В 2021 году был продан авто за 250 тыс. руб. После за эту сумму был куплен, а позже продан другой авто, также за 250 тыс. руб. Какой налог должен уплатить от продажи второго авто? Или со второго проданного авто придется платить налог за полную стоимость от полученной суммы?

Вам не нужно было бы подавать декларацию в инспекцию при продаже только одного автомобиля до 250 тыс. рублей. Указанные суммы соответствуют размерам имущественных налоговых вычетов по НДФЛ. При этом если доходы от продажи объектов превышают размер вычетов, а у вас получается 500 000 руб. с двух автомобилей, то обязанность по предоставлению в инспекцию декларации по форме 3-НДФЛ сохраняется. Если вы предоставите документы подтверждающие расходы на второй автомобиль (договор купли-продажи и платежные документы на ту же сумму за которую продали автомобиль) то оплачивать налог не нужно будет. Декларацию необходимо подать в 2022 году.

Хочу купить новый автомобиль по trade-in, а не прошло 3 года с покупки предыдущего. Мой автомобиль автосалон берет в зачет дороже чем покупал его ранее (сейчас он реально стоит дороже: инфляция и всё такое...) на 250 тыс. руб. Подскажите, можно ли считать что я не получил выгоду при продаже, если стоимость нового автомобиля как раз выше моего старого на 250 тыс. руб. То есть, я фактически почти ничего в салоне не плачу. Или придется платить 13% от 250 тыс. руб.? Или подождать до 3-х лет и не покупать и не подавать декларацию вообще? Жаль,что через пол года мне могут и не дать хорошую оценку в trade-in.

При продаже автомобиля, который был у вас в собственности менее трех лет, вам необходимо подать декларацию и уплатить налог с полученного дохода.

При расчете налога Вы можете уменьшить свой доход или на сумму 250 000 руб., или на сумму расходов, которые были понесены при покупке данного автомобиля. С разницы между ценой покупки и ценой продажи вам необходимо будет уплатить налог в размере 13%. К сожалению, покупка нового автомобиля не уменьшает суммы вашего дохода от продажи старого. Если вам понадобиться заполнить декларацию 3-НДФЛ, мы с удовольствием вам поможем и снимем все вопросы, связанные с налогообложением. 

Подводим итоги:

  • Уменьшить доход от сделки на сумму покупки авто. Факт покупки подтверждается договором и платежными документами.
  • Применить имущественный вычет в размере 250 тыс. рублей. Он предоставляется при реализации имущества, находящегося в собственности менее трех лет.
  • Минимальный предельный срок владения автомобилем (3 года) считается не по датам постановки и снятия с учёта, а от даты договора на покупку автомобиля до даты договора на продажу.
  • Чтобы получить помощь по налоговому вычету и декларированию доходов обращайтесь к нашим налоговым консультантам.